Compliance als Kontinum statt Momentaufnahme
Munich Re realisiert erste „Compliance as a Service“-Lösung für Lebensversicherer
DiALOG-Award Preisträger 2021
Dr. Lampros Tsinas, Head of MDS Compliance and Operations bei der Munich Re Group
Veröffenlicht in: DiALOG - DAS MAGAZIN FÜR ENTERPRISE INFORMATION MANAGEMENT | 2022
Ausgangslage
Cloud-basierte digitale Services gehören in vielen Branchen längst zum Alltag. So auch in der Lebensversicherung. Eine Vorreiterrolle spielt dabei Munich Re. Der Rückversicherer bietet seinen Kunden, den Lebensversicherern, zum Beispiel mit der MIRA Digital Suite (MDS) ein ganzes Paket Cloud-basierter Lösungen an. Alle MDS-Applikationen sind als Software-as-a-Service verfügbar und helfen dabei, die Prozesse in der Antrags- und Leistungsbearbeitung zu digitalisieren.
Bei der Einführung und Nutzung solcher Applikationen stehen Versicherer, genau wie andere Unternehmen auch, vor digitalisierungstypischen Herausforderungen: Die Marktteilnehmer haben sicherzustellen, dass die von ihnen genutzten Applikationen im Hinblick auf die regulatorischen Anforderungen und den Datenschutz rechtskonform sind. Dies gilt nicht nur bei Inbetriebnahme, auch im laufenden Betrieb müssen die Konformität und Compliance der Applikationen gewährleistet werden und nachweisbar sein. Mit dem MDS Compliance Portal hat Munich Re einen Service entwickelt, der genau dies ermöglicht.
Lösung von Munich Re
Das MDS Compliance Portal stellt neuen MDS-Kunden alle relevanten Informationen für die nötigen Konformitäts- und Compliance-Prüfungen zur Verfügung. Das Spektrum umfasst Prozess- und Service Level Management-Informationen sowie Spezifikationen, Prüfberichte und weitere Dokumente. Mit dieser Informationsfülle können MDS-Neukunden die Konformitäts- und Compliance-Anforderungen ohne langwierigen Vorlauf erfüllen und direkt mit der MDS-Implementierung starten. Aufwand und time-to-market werden so erheblich reduziert.
Mehr noch: Als Self-Service-Lösung steht das MDS Compliance Portal den Anwendern auch im laufenden Betrieb zur Verfügung. Diese können über das Portal-Dashboard beispielsweise auf Sicherheitsempfehlungen und Zugriffsstatistiken für die MDS-Anwendungen sowie auf Reports über regelmäßig durchgeführte Business Continuity Checks zugreifen. Mit diesen Monitoring-Informationen stellen Nutzer die Compliance tagesaktuell sicher und minimieren ihre operativen Risiken. Zudem können sie mit dem Portal auch im laufenden Betrieb die Konformität der MDS-Apps nachweisen – schnell, jederzeit und in wiederholbarer Qualität.
Vorteile und Nutzen
Munich Re realisiert mit dem Tool das Prinzip der „Continuous Compliance“ in der Lebensversicherung. „Mit dem Portal bieten wir unseren Kunden als erster Rückversicherer eine Compliance-as-a-Service-Lösung an. Das Portal erleichtert die Digitalisierung zentraler Prozesse und überführt die bisher als Momentaufnahme und notwendiges Übel betriebenen Compliance-Aktivitäten in einen kontinuierlichen Kernprozess“, sagt Wolfgang Demmerich, Business Development Manager Life/Health bei Munich Re.
"Mit dem Portal bieten wir unseren Kunden als erster Rückversicherer eine Compliance-as-a-Service-Lösung an. Das Portal erleichtert die Digitalisierung zentraler Prozesse und überführt die bisher als Momentaufnahme und notwendiges Übel betriebenen Compliance-Aktivitäten in einen kontinuierlichen Kernprozess, der Nutzen stiftet."
Wolfgang Demmerich, Business Development Manager Life/Health bei Munich Re
Das Ergebnis sind nachhaltige Effizienzerhöhungen:
- Lebensversicherer, die mit der MDS arbeiten, können die Konformität der Services mit regulatorischen und datenschutzrechtlichen Vorgaben gezielter und schneller herstellen.
- Compliance-Prüfungen werden wiederholbar und qualitativ besser, die MDS-Vermarktung wird beschleunigt.
- Lebensversicherer gewinnen volle Transparenz – nicht nur punktuell durch Momentaufnahmen, sondern im Kontinuum. Dies senkt die operativen Risiken.
- Munich Re bietet mit der Lösung als erster SaaS-Anbieter für Lebensversicherer ein Cloud-basiertes Portal für Echtzeit-Compliance.
Kunden berichten zudem, dass das MDS Compliance Portal ihnen enorme Vorteile bringt, bei bereits durchgeführten Prüfungen seitens des Regulators.
Zukunftspotenzial
Die MIRA Digital Suite ist bereits bei etlichen Lebensversicherern in Deutschland im Einsatz. Mit Erfolg: Die digitalen Services von Munich Re haben zentrale Prozesse in der Antrags- und Leistungsbearbeitung der Versicherer nachhaltig beschleunigt und verbessert. Davon profitieren neue Anwender dank des MDS Compliance Portals künftig noch schneller und einfacher. Ein Gewinn für diese und bestehende Kunden sind zudem das fortlaufende Compliance-Monitoring und die vielen neuen, erst mithilfe des MDS Compliance Portals möglichen Einblicke in das eigene Geschäft.
Diese Insights will Munich Re durch den Einsatz von Data Analytics und KI-Methoden künftig weiter vertiefen. Dafür sollen Machine-Learning-Lösungen integriert und den Kunden im Rahmen von MDS Business Analytics zugänglich gemacht werden. Die Digitalisierung gewinnt also weiter an Fahrt. Die Voraussetzungen dafür schafft das MDS Compliance Portal, denn ohne eine solide Compliance wären diese Vorhaben schlicht nicht realisierbar.
Munich Re ist ein weltweit führender Anbieter von Rückversicherung, Erstversicherung und versicherungsnahen Risikolösungen. Die Unternehmensgruppe besteht aus den Geschäftsfeldern Rückversicherung und ERGO sowie dem Vermögensmanager MEAG und ist weltweit und in allen Versicherungssparten aktiv. Munich Re besitzt herausragende Innovationskraft und ist hierdurch in der Lage, auch außergewöhnliche Risiken wie Raketenstarts, erneuerbare Energien oder Cyberattacken abzusichern. Munich Re treibt die digitale Transformation innerhalb ihrer Branche in einer führenden Rolle voran und erweitert hierdurch ihre Risikoanalysefähigkeiten sowie ihr Leistungsangebot. Individuelle Lösungen und große Nähe zu ihren Kunden machen Munich Re zu einem weltweit nachgefragten Risikopartner für Unternehmen, Institutionen und Privatpersonen.
Als Lösungspartner verfolgt Munich Re einen holistischen Ansatz. Erst das individuell auf Ihre Anforderungen und Märkte abgestimmte Zusammenspiel von Risiko- und Leistungsprüfung, medizinischem Wissen, Kapitalmanagement, Digitalisierung, Data Analytics und Produktentwicklung ist der Schlüssel zu Wachstum und Wettbewerbsvorteilen. Deshalb bietet Munich Re das ganze Spektrum an Leistungen rund um die Lebens- und Gesundheitsversicherung an.
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